|
|
财务请假 员工工资没了又被“深套”
回到2018年7月11日，这天对于多融财富的员工和投资人来说，噩梦才刚刚开始。
本来说今天发工资的，但是现在工资也没发。找了个借口说财务请假，昨天下午还在开会说晚上一定能回款，昨晚11点多总监说还在找钱，今早就联系不到他们了。
互哥从多融财富投资人维权群了解到，除了投资人外，不少员工也对多融财富进行了投资，大部分员工都在十万元左右，最高的员工投了200万。
通过现场员工得知CEO失联跑路，随即报警后，警方展开立案侦查。
互哥从多融财富官网看到截止6月30日，多融财富平台的累计交易额高达55.93亿元。累计投资用户7万余人，并且该平台宣称自己是“0逾期”。
上市系股东银河生物浮出水面
互哥通过企查查查询到上海银砖金融信息服务有限公司（多融财富运营主体）成立于2015年1月，注册资金1.5亿元，该公司法定代表人为王新。
从股东背景中上市公司浮出来水面，南京银河生物技术有限公司增资多融财富，而这家公司则是上市公司银河生物（000806，SZ）的全资子公司。银河生物旗下拥有十多家控股公司，业务遍及全国二十多个省市。
互哥从银河生物的历史年报中得知，银河生物在这11年间，银河生物归母净利润累计亏损3.66亿，扣非后净利润亏损8.53亿。
更让人可恶的是银河生物劣迹斑斑。
银河科技造假一案当年名噪一时，被称为“股改后造假第一股”。证监会对这个案子的定性是：“本案是系统性、团体化的上市公司信息披露违法大案……集上市公司信息披露违法之大成，情节特别严重，市场影响非常恶劣”。
互哥查到公开资料发现，截止2018年初，银河生物集团团累计质押股份占所持有公司股份已达99.84%，占公司总股份47.71%。
为“钱”自保魔掌伸向互联网金融
我们先看近些年的股市背景，A股千股跌停，阶段性新低一个接一个。整个金融大环境十分缺钱，需要大量资金活络。银行不断提高贷款利率和信用准入门槛，连续亏损的上市公司银行也会收紧贷款。
而P2P网贷是除了银行之外一个非常好来钱的地方，于是银河生物把手伸向了P2P。
不少上市公司及企业为了拿到流动资金，纷纷收购或者入股平台，以收购入股之名，行自融输血之实。
天马股份和凯瑞等上市公司亦是如此。股票接近100%质押，且因为股价连续下跌，面临爆仓危机。公司多年扣非净利润为负，处于保壳阶段，不足以谈盈利能力。
回看银河生物，资金十分匮乏，履约能力较差，入股或控股网贷平台，不排除拆东墙补西墙的可能性。
疯狂布局 下手5家网贷平台
2018年1月28日，银河天成公开举办了战略投资365易贷的发布会。
365易贷，2010年2月上线，运营至今8年有余的老资历平台。当前，平台累计成交190多亿，待收不到13.1亿。
7月3日官网公告，根据董事会研究决定，银河天成集团有限公司从365易贷股东中退出。
7月24日， 365易贷发布“关于元正资产端退出及所涉及标的还款计划的通知”。
8月9日，P2P平台365易贷官网发布“关于银河天成元正标还款问题的说明”，称“银河天成总裁姚某背信弃义”，不履行原来的8月10日和8月3日的对银河天成元正标的还款承诺，导致原定的公告还款计划无法实施以及8月3日承诺无法履行。
3月7日，壹佰金融原股东诺德股份将40%股份转让给银河生物。
8月2日，警方发布的通报显示，已于7月17日对壹佰金融平台运营方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，并对相关涉案人员采取刑事强制措施。
3月27日，另一家非知名平台啄米理财宣布获得银河生物的战略入股。
啄米理财找到银河集团，原以为是个好爹。平台本身资质一般，平台标的打码严重，信息披露不明，风险中等。
啄米理财公司的股东背景从互哥查到的资料来看，可谓发展曲折，一开始是一个人的独资公司，后来国企入股又退出，最后被有上市公司的集团收购。
7月中上旬，啄米理财出现逾期，平台称借款方逾期量加大，股东方无力垫付，用户提现无法到账。
7月24日，杭州P2P平台啄米理财在其官网发布停运清盘公告。公告显示，平台停止运营，着力处理借款项目，并将在2019年1月31日前，完成全部兑付计划。
有理树金服这是一家新平台，2017年11月才上线，可上线不久就踩到维信科技的雷。
维信科技实际控制人意外去世，涉及多起诉讼，面临新三板摘牌风险。其旗下龙岩伊乐信息科技有限公司、三明市果乐电子商务有限公司恰在有理树金服有融资借款。
7月26日，有理树金服被杭州警方以涉嫌非法吸收公共存款立案侦查。
银河系5家网贷平台全阵亡
9月17日，上海公安机关成功将涉嫌非法吸收公众存款罪的“多融财富”平台实际控制人王某某抓捕归案。
一开始互哥就对多融财富研究发现属银河系平台，现在银河系的P2P平台已全军覆没。
8月24日，证监会发布了针对潘勇的行政处罚决定书，指其涉嫌内幕交易，没收潘勇违法所得1493.33万元，并处以7466.65万元罚款。
更严重的是，证监会对其发出了长达10年的市场禁入决定书。潘氏兄弟“左手倒右手”至此终结！
经过这轮雷潮的洗礼，毒瘤大部分已切除，新生之日即将来临。 |
|
发表于 2018-12-22 00:49:21